這是我在投資這條路上的記錄，是寫給自己看的。
這麼多年過去了，對於投資的方式我似乎有了些經驗與理解，但疑問也更多了，這時就需要透過寫作與記錄，讓自己能有更深入思考的機會，這就是開啟這個系列文的主要用意。
疫情發生 [ 2020 ] 後，我們 (老婆跟我) 開始思考投資的必要性，或者是說認知到「投資」是我們人生中不可或缺的一部分，但在這之前並沒有如此深刻的體會。
當然，這個必要性來自於時勢所逼，我們同時意識到收入多元化的重要性，別把自己的主要收入來源單壓在一個地方，這是非常大的風險；一旦工作上出了問題，或是自己的身體健康出狀況時，美好的生活一夕間就會崩毀。
這不是危言聳聽，是我實際的心聲，當然應該也同樣適用於有中年失業危機、又或是身體健康問題的人。
從開始認真投資後，我就看了很多書，或許是習慣使然，我會邊看別人的操作經驗或想法，然後再自己實踐看看，藉此累積經驗。
從選股方式、理財觀念、台股或美股，能看的書我都盡量看過一遍；在這個過程中，我發現其實投資理財是很「個人化的行為」，也就是說沒有一本書講的觀念或操作手法可以直接套用。
想了想，不能直接套用的主要原因，主要還是來自每個人的財務狀況、投資環境以及需求的不同，這對投資的影響非常大。
當然，更重要的一點還有「進場時機」，在大多頭進場的人總以為自己是股神或天選之人，但總是要經歷過幾個景氣循環後，才知道自己的投資方式是否能在多空交替後存活下來。
講了這麼多，那為什麼我還有疑問？
在最近這短短的五年內，已經經歷了兩次的多空循環，從 2020 年的疫情爆跌、再到 2021 年的爆漲，接著 2022 年的大跌、然後 2023 至今的大漲格局，這讓我們有機會在短時間內驗證自己的投資方式是否合適，能否在多空交替之際，持續獲利。
就經驗的累積來說，疫情後進場的投資者算賺到，擺在以前要經歷兩次的多空循環，可能需要 八至十年左右的時間，現在五年就有了；但換個角度來看，還沒摸索出自己投資方式的人，說不定就在這個過程中提前下車了。
我們很幸運是在景氣循環的底部 (疫情發生時) 建倉，這符合景氣循環投資的基本策略，但要說當時真有那麼懂這一套，這也是假話，很多時候是時勢所逼、非我所願。
當年我們也曾嘗試過短線操作、甚至跑去當沖，台股行情最熱的 2020 年底到 2021 年，我們也有所貢獻，但整體來說當時是很盲目的進行投機，大概跟賭博差不多。
到現在的投資組合裡，都還能看見當年操作不當所套牢的股票，雖說比例不高，但總歸也是個教訓。
投資美股的契機，是在 2020 年底時，偶然在 Youtube 上看到有人分享投資 REITs (NYSE：O) 的好處，當時幫我們開啟了另一扇窗；生在台灣、對於台股的熟悉度當然比較高，但美股有很多金融產品是台灣沒有的，我們就這樣積極投入美股的懷抱中。
一開始投資美股還是透過台灣券商的複委託比較方便，但操作一陣子後，覺得手續費成本太高、一些進階的操作手法都受限；因此我們在 2021 年初決定至海外券商 (嘉信) 開戶，這也得感謝現代科技的進步，即使我們人在台灣也能很順利的完成開戶流程，並直接透過嘉信進行美股投資。
美股的零手續費、零股即時交易、季發股利、個股選擇權等，都讓我們大開眼界，彷彿來到了另一個世界；當然，這是那時的感覺，現在其實也習慣了，人一旦習慣就無感，慢慢變成日常生活的一部分。
2021 年時台幣狂升值，我們換美元的匯率非常理想，但當時沒預料到往後幾年台幣會貶成這樣，雖然知道美聯儲會升息，但我那時對於升息帶來的影響所知有限，經過這幾年的密切關注，才慢慢感受到利率影響的層面有多廣。
因為從來沒接觸過「個股選擇權」，一碰上就著迷於短天期的選擇權操作，說真的跟賭博也很像，就是賭漲跟賭跌而已。
大約在 2021 年中後半段，我察覺到短線的操作會影響到我們的生活、甚至情緒時，就慢慢地離開那個充滿投機味的賭場了，但有這段經驗也不賴，至少嘗試過才知道適不適合自己。
比較特別的是，我們並非因為慘賠被迫出場，說起來應該還有賺到一些錢，純粹是因為覺得自己的各方面都被影響到了，果斷離場。
有人說：「靠運氣賺來的錢，會因為實力而賠光。」這句話讓我印象深刻，因此在 2021 年後，我不斷地在思考什麼樣的投資方式比較適合自己。
2022 至 2024 年中期間，我們就是在自問自答，邊閱讀、邊實踐中度過，我想要透過假設與實證，來釐清究竟何種投資方式適合自己，並非只是單純的賺到錢而已。
為什麼會覺得「投資方式」很重要？ 因為它會陪伴著我們一輩子，中間或許有所修正，但慢慢地會變成日常生活的一部分。
因此，我們得整理出適合自己的投資方式；但最近我仔細一想，似乎有許多投資上的疑問，還沒有徹底想清楚，這就需要花點時間來整理思路，然後才能做出重大的投資決策。
接下來的系列文，我會透過一問一答，來釐清自己的問題與現況，並藉此分析後續可能的投資決策，這樣對自己應該會有所幫助。
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